背景调查合规性
本文概述了联邦法律规定的完成背景调查的主要要求。其他标准可由各州和地方市政当局制定。州或地方消费者保护机构或州总检察长可详细了解本州的相关法律。
公平信用报告法
公平信用报告法》（FCRA）是一部联邦法律，旨在促进消费者报告机构档案中消费者信息的准确性、公平性和隐私性。这些机构包括征信所、医疗信息公司和从事租户筛选的企业。美国最知名的三家消费者报告机构是 Equifax、TransUnion 和 Experian。使用这些信息的其他一些机构包括银行、信用社和保险公司，它们负责评估贷款或保险的风险。
FCRA 监管信用报告机构如何收集和出售数据。该法案最初于 1970 年通过，1996 年扩大了指导原则的范围。所有企业，无论其规模或形式如何，如果使用任何形式的背景调查，都必须遵守 FCRA 标准。联邦贸易委员会（FTC）是 FCRA 的主要执法机构。
调查潜在申请人的背景需要两份文件。第一份是一份通知，告知可为就业或其他允许的目的获取背景调查报告。第二份是求职者同意进行背景调查的授权书。消费者报告中的信息不得提供给没有 FCRA 规定目的的任何人。
消费者权利
以下是 FCRA 规定的个人主要权利清单。这些权利确立了 FCRA 条款和指南的框架。
- You must be told if information in your file may be used against you.
- You have the right to know what is in your file.
- You have the right to ask for a credit score, where applicable
- You have the right to dispute incomplete or inaccurate information.
- Consumer reporting agencies must correct or delete inaccurate, incomplete or unverifiable information.
- Consumer reporting agencies may not report outdated negative information.
- Access to your file is limited.
- You must give your consent for reports to be provided to employers.
- You may seek damages from violators.
- Identity theft victims and active duty military have additional rights.
- Consumers have the right to obtain a security freeze on their credit reports
平等的重要性
招聘决定不能基于种族、民族、性别、宗教、年龄或任何其他受保护的类别。企业应制定书面指南，根据空缺职位的要求统一获取背景报告，而不是主观地考虑人口因素。
有些州和地方辖区的法律禁止向有犯罪记录的个人提供信用报告或提出其他 “禁言 “问题，或根据申请人的角色禁止将信用报告用于就业目的。根据各州的规定，7 年以上的犯罪记录可能不包括在消费者报告中。
各州有不同的法律允许公司根据某人的职位或头衔进行某些类型的背景调查。例如，加利福尼亚州第 22 号法案（2011 年 9 月）禁止雇主使用消费者信用来帮助做出招聘决定。这在一定程度上是 2008 年经济衰退留下的后遗症，当时许多合格的员工都失业了。这个例子提醒我们要熟悉州和地方有关背景调查的法律和指导方针。
披露规则
各州的披露规则也不尽相同。在少数几个州，公司必须在授权时应要求向应聘者公布结果。根据 FCRA，如果您可能会根据背景报告的全部或部分内容作出不利决定，您必须向申请人提供 不利行动前通知、报告副本及其权利摘要副本。由于此类报告中的信息包括身份验证、履历细节、驾驶记录及其他可能不准确的公共或私人信息，申请人拥有对任何事实提出异议的合法权利。
法律规定，雇主应在合理的时间内（通常为 5 个工作日）向申请人发出不利行动通知。这封不利行动通知通常会说明雇主撤销了他们的工作邀请，同时还需要使用其他法律语言。如果申请人通知中央档案局有意对报告提出异议，中央档案局有 30 天的时间重新调查该报告，并将调查结果反馈给雇主和申请人。
对于内部没有这方面专业知识的雇主来说，进行候选人背景调查可能是一项有风险的工作。在过去 10 多年里，公司为解决与违反背景调查有关的索赔支付了 3 亿多美元。这就是为什么许多企业都与专门从事背景调查的第三方公司合作，该公司还提供赔偿保险，以避免潜在的责任。
有用链接
以下是一些链接，可帮助您随时了解与背景调查有关的法律和惯例的最新情况：
从核实身份到查找犯罪记录，在候选人背景调查过程中避免违规行为非常重要。有关我们的
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